Проверка личности клиента на бирже криптовалют
За последние годы биржи криптовалют начали пользоваться все большей популярностью, тем самым привлекая новых пользователей. Знакомство с миром криптовалют лучше начать с обучения, так как в противном случае можно быстро потерять денежные средства. Рекомендуем изучить сайт tlap.com, где вы сможете ознакомиться с разнообразными торговыми стратегиями, индикаторами, получите бесплатные книги и видео по трейдингу. А также появится возможность погрузится в новостной мир криптовалюты.
Далее вы можете приступить к выбору и регистрации на бирже.
Перед регистрацией на любой крипто-валютной бирже стоит ознакомиться с ее условиями. Многие люди не обращают на это внимание, хотя понимание содержания часто может спасти вас от неприятных последствий в будущем. По крайней мере, стоит проверить, есть ли в правилах список юридического лица, которое представляет услугу (все же можно найти крипто-валютные сервисы (хотя все реже и реже – биржи), которыми не управляет ни одно юридическое лицо, зарегистрированное нигде), и в какой юрисдикции оно находится. Если биржа работает в США, ЕС или других, более надежных странах (например, в Японии, Австралии) – потенциал для мошенничества меньше, хотя риск все же есть. Если, например, речь идет о Гонконге, то затраты на возможный судебный процесс из Польши могут превысить возможную скалу убытков, возникшую в результате мошеннической деятельности биржевых властей.
Проверка счетов
Одним из ключевых вопросов, рассматриваемых в правилах, является проверка счетов. Это условие регистрации на многих крипто-валютных биржах. Раньше многие биржи не требовали проверки личности клиента – сегодня это становится все более распространенным явлением. На некоторых биржах процедуры проверки документов настолько тщательны, что их сотрудники могут обнаружить подделки – даже сделанные ФБР.
В большинстве случаев в ЕС проверка требуется, когда стоимость переводимых средств превышает 15 000 евро в год. Это также относится к случаям, когда такая сделка осуществляется в рамках нескольких операций. Это является следствием регулирования, предусмотренного статьей 8 Закона о ПОД/ФТ.
Некоторые биржи ужесточают это обязательство, оговаривая в своих правилах, что проверка уже требуется для более низких сумм или для операций в обычных валютах. Часто условия также предусматривают, что проверка необходима, если пользователь совершает сделки, которые могут быть сочтены подозрительными. Такой пользователь также может быть заблокирован, а его операции могут быть приостановлены в ожидании расследования. Это связано с требованиями внутренней безопасности различных бирж.
Биржи даже гонятся за разработкой новых методов проверки для обеспечения максимальной безопасности операций. К наиболее популярным методам относятся, в частности: отправка сканирования документов, удостоверяющих личность, самообман с документом, выполнение аутентификационной передачи или даже скайп или телефонный разговор. Также можно отправить письмо на адрес, указанный при регистрации, которое содержит код для разблокировки аккаунта.
Стоит отметить, что в случае, если фондовая биржа или другое учреждение потребует от нас выслать скан любого документа, подтверждающего нашу личность, желательно прикрепить такой скан к уникальному “водяному знаку” с пометкой “только с целью верификации счета на портале XXX”. Если документы “просочились”, будет очень сложно использовать скан нелегальным образом.
Даже если это не очень удобно и занимает некоторое время, пользователи должны избегать обменов, которые не предусматривают проверку. В противном случае биржа может действовать незаконно, что может привести к потере средств, например, если ее деятельность заблокирована соответствующими органами или если нет оснований для возбуждения судебного иска.
БЕЗОПАСНОСТЬ НА БИРЖАХ
При использовании крипто-валютных бирж вы должны помнить о том, чтобы быть осторожными и защищать себя от возможного нежелательного доступа третьих лиц к вашему счету. Это касается как хакеров, так и лиц, которые окажутся во владении компьютера, принадлежащего нам.
Стоит обратить внимание на три аспекта, касающиеся безопасности нашего счета на крипто-валютной бирже:
1. двухфакторная верификация (так называемая 2FA) – аутентификация доступа к учетной записи, состоящая из двух этапов: первый, когда мы даем имя пользователя и пароль, и второй, во время которого мы даем код, к которому только у нас есть доступ. Этот код можно получить из специального приложения, такого как Google Authenticator. Другой способ, хотя и считается менее безопасным, – получить его по SMS или электронной почте. Такая аутентификация может касаться не только доступа к аккаунту, но и снятия крипто-валют и фиат-валют за пределами обмена или изменения регистрационных данных.
2. хранение паролей – следует избегать запоминания паролей в браузерах. Будет лучше, если мы запомним их или сохраним так, чтобы никто не получил к ним доступа. Пароль к вашей учетной записи на бирже должен отличаться от пароля к электронному письму, который вы указали при регистрации.
3. защита учетной записи электронной почты – также в случае учетной записи электронной почты было бы целесообразно применить двухфакторную верификацию, добавить номер телефона для верификации и применить надежный пароль. Также необходимо убедиться, что связь с сервером поставщика услуг электронной почты зашифрована (например, с помощью https). Также стоит позаботиться о подтверждении личности отправителя при обмене корреспонденцией, проверке цифровых подписей друг друга (S/MIME или OpenPGP) или, по крайней мере, настройке почтовых ящиков у провайдеров, использующих технологию DMARC для проверки отправителя (например, Google, Onet).
